Bij de aankoop van een appartement koop je niet alleen een private leefruimte, maar word je wettelijk ook mede-eigenaar van de gemeenschappelijke delen van het gebouw (zoals de lift, de inkomhal en het dak). Juridisch gezien moet je daarom altijd de statuten van het gebouw opvragen vóór je een bod uitbrengt. Deze statuten bestaan uit de basisakte, de juridische grondwet die de exacte eigendomsverhoudingen vastlegt, en het reglement van mede-eigendom, waarin de leefregels en de werking van de Vereniging van Mede-eigenenaars (VME) staan beschreven. Let hierbij specifiek op jouw aandeel in de duizendsten (aandelen), aangezien dit getal bepaalt hoeveel gewicht jouw stem heeft op de algemene vergadering én hoeveel jij maandelijks moet bijdragen in de gemeenschappelijke kosten.

Kort gezegd is een schuldsaldoverzekering een tijdelijke overlijdensverzekering die gekoppeld is aan je hypothecaire lening. Als een van de kredietnemers (jij of je partner) tijdens de looptijd van de lening komt te overlijden, betaalt de verzekeringsmaatschappij het resterende openstaande kapitaal (of een deel daarvan) rechtstreeks af aan de bank. Hierdoor wordt de overlevende partner of de erfgenamen beschermd: zij blijven niet achter met een zware maandelijkse schuldenlast en hoeven de woning niet halsoverkop te verkopen.

De Belgische wet verplicht de schuldsaldoverzekering niet. De adders onder het gras: De bank eist het vrijwel altijd: Hoewel het wettelijk niet moet, zal bijna elke bank in België weigeren je een hypothecaire lening toe te kennen als je geen schuldsaldoverzekering afsluit. Het is hun garantie/onderpand. Banken geven je vaak een mooie korting op je rentevoet (je intrest) als je de schuldsaldoverzekering bij hen (of hun partner) afsluit. Je bent echter wettelijk volledig vrij om de verzekering bij een andere maatschappij af te sluiten als die goedkoper is, al kun je dan wel je bankkorting verliezen. Je moet dus altijd de totale rekensom maken.